澳大利亚的加密货币交易所需要遵守KYC

平台 2024年04月25日 11:05 24 恒昌汇财

澳大利亚的加密货币交易所必须遵守「了解你的客户」(KYC) 规定，以防止洗钱和恐怖主义融资等金融犯罪。KYC 规定要求交易所收集和验证客户的身份和联系方式信息，并监控交易活动是否存在可疑行为。

澳大利亚政府近年来加强了对加密货币交易所的反洗钱措施。2018 年，澳大利亚交易报告分析中心 (AUSTRAC) 将加密货币交易所纳入其监管范围，要求它们实施 KYC 程序，持续监测交易活动，并向 AUSTRAC 报告可疑交易。

AUSTRAC 还发布了一系列指导准则，帮助加密货币交易所遵守 KYC 规定。这些准则包括要求交易所采用风险评估方法来识别和减轻洗钱风险，并建立内部合规计划以监督 KYC 程序的实施。

根据 AUSTRAC 的指导准则，澳大利亚的加密货币交易所必须收集和验证以下客户信息：

姓名和出生日期

住宅地址

电子邮件地址和电话号码

政府签发的身份证明副本（如护照或驾照）

职业和收入来源

交易所还必须对客户进行风险评估，以确定其洗钱风险水平。对于高风险客户，交易所可能需要进行额外的尽职调查，例如收集证明经济状况和职业的附加文件。

除了收集客户信息外，澳大利亚的加密货币交易所还必须监控交易活动是否存在可疑行为。此监控可能包括：

识别大额或不寻常的交易

监控交易是否存在与已知洗钱模式相匹配的模式

筛选客户交易历史以识别可疑活动

如果交易所发现可疑交易，则必须向 AUSTRAC 报告。

澳大利亚的加密货币交易所必须建立内部合规计划以监督 KYC 程序的实施。该计划应包括以下内容：

KYC 程序的书面政策和程序

针对高风险客户的增强尽职调查程序

监控交易活动的程序

报告可疑交易的程序

定期审查和更新 KYC 程序的流程

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